Закон о клиринге в 2018 году

В России закон о клиринге в 2018 году регламентирует безналичные денежные расчеты. Переводы могут осуществляться не только в пределах РФ, но и между государствами. Безналичный расчет применяют физические лица, финансовые организации, предприятия.


Федеральный закон о клиринге в 2018 году: официальный текст

Все нюансы совершения безналичных переводов отражены в ФЗ 7 о клиринговой деятельности. Депутаты Государственной Думы одобрили законопроект в 2011 году, однако он вступил в силу только в 2012 году.

Положения законодательного акта регламентируют осуществление деятельности компаниями, которые предоставляют услуги безналичного расчета. Кроме того, ФЗ позволяет вести надзор за центральными контрагентами. Законопроект не касается функционирования организаций, которые ведут деятельность в рамках другого юридического документа – «О национальной платежной системе».

Правовой акт состоит из шести глав, в которые входит 31 статья. В них описаны следующие положения:

  • 1 глава касается основных понятий и правил;
  • во 2 главе перечислены требования, которые закон предъявляет к компаниям, ведущим деятельность в рамках законопроекта о клиринге;
  • 3 раздел устанавливает процедуру осуществления безналичных платежей и регламентирует защиту информационных данных;
  • в 4 главе собраны возможные риски, которым подвергаются клиринговые компании;
  • в 5 главе определены полномочия Банка России в осуществлении контроля за клиринговыми фирмами, а также установлена процедура получения лицензии;
  • 6 раздел включает заключительные положения, определяющие вступление закона в силу.
Принцип клиринговой деятельности
Принцип клиринговой деятельности

Главные положения ФЗ № 7

Официальный текст правового документа устанавливает оформление правил ведения клиринговой деятельности. В них в обязательном порядке должны содержаться следующие сведения:

  • требования к лицам, задействованным в клиринговой деятельности;
  • условия, допускающие возможность участия центрального контрагента;
  • процедура допуска обязательств к безналичным системам;
  • права и обязанности всех сторон, задействованных в платежах;
  • порядок осуществления переводов;
  • данные об исполнении всех взятых обязательств после совершения расчетов;
  • гарантии исполнения обязательств;
  • если используются торговые либо клиринговые счета, указываются их виды и способы проведения операций;
  • определяются методы используемого страхования;
  • установлен порядок выставления отчетности;
  • указывается интернет-адрес ресурса с полной информацией о клиринговой компании;
  • описаны способы устранения рисков.
Читать также:  Жилищный Кодекс РФ

Недостаточно просто оформить правила согласно действующему законодательству. Ответственным лицам предписано соблюдать требования, которые предъявляются ко всем сторонам, участвующим в безналичных переводах. Законопроект о клиринговой деятельности запрещает некоторым категориям фирм учреждать компанию, предоставляющую услуги безналичных платежей. К ним относятся следующие виды юридических лиц:

  • организации, которые зарегистрированы в государствах с действующим льготным налоговым режимом;
  • компании, получившие регистрационное свидетельство в зонах оффшора, если при этом они не представляют сведения о том, какие финансовые операции совершают (официальный список таких операций определен законодательным актом, принятым Минфином РФ);
  • прочие фирмы с отозванной либо аннулированной лицензией, что не допускает проведение безналичных платежей.

Также запрещено учреждать клиринговые компании физическим лицам, если они не соответствуют требованиям, указанным в 6 статье действующего законопроекта.

Изменения в законодательстве

Депутаты Государственной Думы периодически вносят изменения практически во все законодательные акты России. Федеральный закон о клиринге не является исключением.  Последние изменения в текст документа внесли в середине 2017 года. Поправки коснулись нескольких ключевых статей законопроекта.

Статья № 2

В этом разделе содержится формулировка понятий, используемых в законе. Последние правки парламентариев коснулись дополнений некоторых определений. В первый подпункт внесли добавочные слова, которые более полно раскрывают значение словосочетания «выделенный капитал центрального контрагента».

Статья № 3

Изменения коснулись 3 статьи, в которой установлены требования к договору об оказании клиринговых услуг. Согласно положениям действующего законодательства, компания должна предоставлять услуги, прописанные в документе, а лица, которым оказываются эти услуги, обязаны своевременно оплачивать их.

В случае если одна из сторон не соблюдает взятые обязательства, вторая получает право отказаться от исполнения условий контракта. Это относится как к организации, так и к клиентам.

Статья № 5

В 5 разделе определяются требования к клиринговой компании и к центральному контрагенту. Закон обязывает неукоснительно их соблюдать. К основным требованиям относят следующие:

  • предоставлять услуги клиринга могут только хозяйственные общества;
  • компания не имеет права вести производственную, торговую, страховую деятельность, а также не может заниматься управлением акционерными обществами, пенсионными, инвестиционными фондами и проч.;
  • общество вправе одновременно заниматься клирингом и вести торговлю. Однако при этом запрещено брать полномочия центрального контрагента или вести дополнительную финансовую деятельность (касающуюся выполнения услуг на рынке управления ценными бумагами);
  • центральный контрагент не может производить выплаты по обязательствам, если при этом он сам участвует в договоре;
  • все организации, предоставляющие безналичные переводы, но при этом задействованные в прочих видах деятельности, обязаны предпринимать действия по урегулированию возможных конфликтов интересов, если они возникают из-за совмещения;
  • также компании, совмещающие клиринговую деятельность с какой-либо иной, должны ежегодно представлять отчеты согласно положениям действующего федерального закона.
Читать также:  Федеральный закон о МРОТ с 1 января и мая 2018 года

Скачать действующую редакцию законопроекта

Федеральный закон № 7 устанавливает разные аспекты осуществления клиринговой деятельности. Все стороны, участвующие в безналичных расчетах, обязаны предоставлять клиентам определенные сведения:

  • о том, как следует вести учет имущества;
  • о том, что клиент вправе требовать вести учет его имущества отдельно;
  • о стоимости процедуры отдельного учета;
  • о потенциальных рисках.

Предлагаем скачать закон о клиринге по следующей ссылке. В тексте официального документа содержится наиболее полная информация о правовой базе осуществления клиринговой деятельности.

Законодательство определяет все наиболее важные аспекты осуществления клиринговой деятельности. В тексте документа установлена процедура предоставления безналичных расчетов и регламентированы правила, которых должны придерживаться клиринговые компании.

Остались вопросы, проконсультируйтесь у юриста
(бесплатно, круглосуточно, без выходных):